除了香港之外，新加坡銀行開戶也是中國投資者青睞的離岸賬戶。為了鼓勵外資投資，新加坡政府提供了非常多便利政策，開戶限制并不多，但是隨著國際金融反洗錢政策管控收緊，新加坡銀行開戶的門檻也隨之升級，所以如果想要在新加坡銀行開戶，很多注意事項需要了解清楚。
銀行開戶受限的高風(fēng)險國家信息
公司銀行開戶需要提供供應(yīng)商或者客戶業(yè)務(wù)信息，但是如果與高風(fēng)險的國家相關(guān)聯(lián)的話，開戶會受到限制。以下屬于高風(fēng)險國家相關(guān)信息：
1、第一類：受聯(lián)合國和/或美國制裁的國家
包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴，這5個國家是受聯(lián)合國和/或美國制裁的，國內(nèi)大部分銀行拒絕辦理這些國家的國際業(yè)務(wù)。
2、第二類：受美國（和/或）歐盟等單方面制裁的實(shí)體
例如俄羅斯。近年來，美國和歐盟對俄羅斯的國防、金融和能源等行業(yè)采取一系列制裁措施。查詢顯示，當(dāng)前位于美國制裁名單上的俄羅斯銀行多達(dá)94家（含分支行），其中包括該國大的銀行之一的莫斯科銀行，也就是本文開頭那家企業(yè)遇到的匯款銀行。
3、第三類：未受制裁但疑似為受制裁實(shí)體提供金融服務(wù)的國家
例如阿聯(lián)酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這些酋長國）、沙特、土耳其等，來自這些國家的美元付 款，涉嫌為高風(fēng)險個人/組織（如伊朗、ISIS）提供金融服務(wù)，有可能會被美國核查，或者國內(nèi)的一些銀行為避免攤上事兒，也會主動進(jìn)行核查。
4、第四類：未受制裁但高風(fēng)險的國家
例如土耳其、巴基斯坦等，這些國家國內(nèi)政局不穩(wěn)，與美國若即若離，被制裁的可能性很大。對于這些國家的業(yè)務(wù)，銀行也是比較謹(jǐn)慎的。
以下國家可以簽訂合同，但需要向銀行提供所需的各種證明關(guān)系，以證明業(yè)務(wù)合法。
國家包括：阿聯(lián)酋、沙特、土耳其、巴基斯坦、阿富汗、土庫曼斯坦。
證明材料包括：
1、反洗錢調(diào)查表；
2、風(fēng)險承諾函；
3、說明：出口方、付款方、三方關(guān)系。
