成本中心強(qiáng)化資金監(jiān)控，優(yōu)化資金儲(chǔ)備結(jié)構(gòu)

資金管理是融資租賃管理的重要環(huán)節(jié)。采用成本中心的概念細(xì)化資金管理，加強(qiáng)資金監(jiān)控，能幫助企業(yè)實(shí)時(shí)把握資金動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整公司的儲(chǔ)備金率。通過(guò)分析租賃業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和融資業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，經(jīng)由數(shù)據(jù)處理，系統(tǒng)可以快速地分析出資金需求和未來(lái)資金數(shù)據(jù)，系統(tǒng)還能自動(dòng)對(duì)資金缺口偏差進(jìn)行分析，并對(duì)收支偏差展開(kāi)統(tǒng)計(jì)，為管理層確定資金儲(chǔ)備結(jié)構(gòu)提供數(shù)據(jù)支持，減少因資金管理不當(dāng)而產(chǎn)生的成本風(fēng)險(xiǎn)。

內(nèi)部銀行把握資金流動(dòng)，核算項(xiàng)目成本

內(nèi)部銀行主要負(fù)責(zé)項(xiàng)目過(guò)程中資金的收入和支出，通過(guò)數(shù)據(jù)處理，自動(dòng)核算各類(lèi)成本，如公司成本、部門(mén)成本、項(xiàng)目成本、項(xiàng)目區(qū)間成本等，并通過(guò)關(guān)聯(lián)現(xiàn)金賬戶(hù)，計(jì)算出公司利潤(rùn)、部門(mén)利潤(rùn)和項(xiàng)目利潤(rùn)。所有的成本和利潤(rùn)數(shù)據(jù)都以報(bào)表的形式呈現(xiàn)，以簡(jiǎn)潔的頁(yè)面展示為管理層提供準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)支持。

業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)一體化，提高工作效率

融資租賃項(xiàng)目是一個(gè)長(zhǎng)期的業(yè)務(wù)過(guò)程，其間難免會(huì)遭遇業(yè)務(wù)調(diào)整，如租息調(diào)整、利率調(diào)整等，財(cái)務(wù)部門(mén)也需要將數(shù)據(jù)調(diào)整手動(dòng)更新到財(cái)務(wù)系統(tǒng)中，造成財(cái)務(wù)部門(mén)非常巨大的工作量。通過(guò)整合業(yè)務(wù)系統(tǒng)與財(cái)務(wù)系統(tǒng)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的資金數(shù)據(jù)可隨時(shí)導(dǎo)入財(cái)務(wù)系統(tǒng)，并與財(cái)務(wù)系統(tǒng)中的科目設(shè)置一一對(duì)應(yīng)。租息調(diào)整、利率調(diào)整等可以在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完成并實(shí)時(shí)導(dǎo)入財(cái)務(wù)系統(tǒng)，大幅度降低財(cái)務(wù)工作量的同時(shí)，減少手動(dòng)輸入數(shù)據(jù)導(dǎo)致的出錯(cuò)率，加強(qiáng)財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)的聯(lián)動(dòng)，提高工作效率。

目前，國(guó)內(nèi)大多數(shù)融資租賃企業(yè)在資金管理方面相對(duì)薄弱，甚至停留在手工或半手工操作的階段，企業(yè)決策層對(duì)資金現(xiàn)狀缺乏全局、實(shí)時(shí)的掌控，難以預(yù)知企業(yè)的資金需求情況和可能存在的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。良好的資金管理體系是融資租賃業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)，其管理成效如何，將直接影響到融資租賃企業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展和興衰存亡。將資金管理與業(yè)務(wù)系統(tǒng)聯(lián)系在一起，能使企業(yè)及時(shí)了解資金需求，優(yōu)化資金儲(chǔ)備結(jié)構(gòu)，幫助企業(yè)有效利用資金資源，加速資金流轉(zhuǎn)，降低成本風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。