為何現(xiàn)在銀行開戶越來越難？企業(yè)這些行為將會(huì)是銀行的重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象
有很多成功注冊(cè)了公司的人，都碰到了一個(gè)難題，那就是銀行開戶。相比之前，預(yù)約及審核要求復(fù)雜了許多，讓創(chuàng)業(yè)者們苦不堪言。開戶難主要是因?yàn)橛腥死勉y行賬戶進(jìn)行非法行為，典型的就是電信詐騙、洗錢、虛開發(fā)票等，監(jiān)管機(jī)構(gòu)為了打擊這類行為，對(duì)銀行開戶的審查義務(wù)，提出了更多要求；而銀行擔(dān)心被監(jiān)管處罰，便加大了風(fēng)控力度。
以下是銀行重點(diǎn)關(guān)照的企業(yè)銀行賬戶類型：
1、一人名下多家企業(yè)/多個(gè)銀行對(duì)公賬戶、一個(gè)地址注冊(cè)多個(gè)執(zhí)照
2、經(jīng)營地址為“自主申報(bào)、住所申報(bào)”等，或者經(jīng)營地址不真實(shí)的
3、三無人員：無本地戶籍、無居住證、無社保
4、首次開戶的法人，年紀(jì)偏大或偏?。ㄐ∮?5或大于65歲）
5、身份證地址為異地偏遠(yuǎn)農(nóng)村、手機(jī)號(hào)為異地、企業(yè)名稱用字怪癖等
6、異地開立對(duì)公賬戶
7、長期休眠賬戶，長期不打?qū)~單
8、無法聯(lián)系到企業(yè)法人
9、資金過渡明顯、夜間交易頻繁、經(jīng)營異常的可疑賬戶
有以上情形的企業(yè)需要注意了，要及時(shí)接聽銀行的電話，避免因沒有及時(shí)接聽電話而被認(rèn)定為聯(lián)系不上，從而導(dǎo)致無法開戶、賬戶凍結(jié)的情況出現(xiàn)。
對(duì)于中小企業(yè)來說，如果初期創(chuàng)業(yè)資料不是很好的話，建議不要貿(mào)然去申請(qǐng)門檻開戶比較高的銀行開戶，如香港匯豐銀行，如果申請(qǐng)人年齡太小，公司資料不夠好等被拒絕的可能性是非常大的，可以先去申請(qǐng)開戶門檻低一些的銀行，想要詳解香港銀行開戶的情況，以及哪些銀行時(shí)候自己申請(qǐng)開戶的，請(qǐng)咨詢?nèi)鹭S德永。
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