CRS全球稅務監管環境下，如何避免海外銀行賬戶被封？
1、確保信息真實有效
切忌使用虛假、捏造的資料，申請開戶及每年被銀行機構要求配合盡職調查時候，提供的資料需要保證其真實有效性，如個人/公司股東真實身份證明文件、公司業務介紹、業務來往合同、單據等等真實資料。
2、保持正常交易
大量的“僵尸戶”的存在會提高銀行的維系成本，長期不使用或不活躍的賬戶容易被銀行“盯上”，特別是余額為零的賬戶更容易被凍結甚至是被“清理”。
因此，為避免這種情況，離岸銀行賬戶賬戶需要存入足夠的資金，開戶之后也應及時啟動，并保持一定的資金流水(運作)，比如3個月內要保持至少3-5次的交易，拒絕做“僵尸戶”。
3、不與高風險地區交易
若不是真正的業務需要，盡量避免與敏感/高風險/戰亂等國家與地區進行交易，比如伊朗、朝鮮、巴西、伊拉克、敘利亞等等。這些地區有更大幾率涉及洗黑錢、轉移可疑資金等違法行為，銀行容易因此面臨巨額罰款，因此若有與這些地區的資金往來，容易被銀行列為可疑賬戶，進而做出進一步限制措施。
4、積極配合銀行盡職調查
銀行出于金融風險管控以履行CRS或盡職調查等職責，每年會定期對賬戶持有發出商業調查信件，要求其持有人定期更新資料，包括審計報告、會計師證明、業務運營合同等證明文件，一般會以郵件形式發出且有時間限制，若未積極配合有可能會導致賬戶被關。
5、多做好“幾手”準備
為了保持公司業務的正常運營，避免因為銀行賬戶被凍結或不能使用帶來的業務限制等情況，大家應該做好“幾手”準備：一間企業應備有2-3間不同的銀行賬戶，以備不時之需。
可考慮多開設幾個海外銀行賬戶備用，一來可以降低風險，二來也可以跟不同銀行建立良好關系。
