家族信托只是用來傳承財(cái)富的？家族信托的這些優(yōu)勢(shì)不知道就虧了
家族信托作為一種理財(cái)工具，除了能夠傳承財(cái)富之外還有很多大家不知道的優(yōu)勢(shì)，我們一起來看看家族信托的優(yōu)勢(shì)都有哪些。
一、家族信托下的受益份額及資產(chǎn)配置不用向公眾公開，因此家族財(cái)富分配的隱私受到了嚴(yán)格保護(hù)。
例如，企業(yè)上市之后需向公眾披露股東信息，但若通過信托來持股則能最大限度地保護(hù)股東的隱私。通常情況下，招股書或者公司財(cái)報(bào)上只會(huì)顯示信托的成立人和受托人，除非信托受益人在董事會(huì)或者高管名單中，否則受益人的信息不會(huì)被披露。
二、財(cái)產(chǎn)一旦打包進(jìn)入家族信托內(nèi)，意味著家族成員對(duì)其喪失了法律上的所有權(quán)，日后無須繳納高額的遺產(chǎn)稅。
為了節(jié)稅，擁有凱悅酒店集團(tuán)的富裕豪門普利茲克家族的創(chuàng)始人，設(shè)計(jì)了1000多個(gè)彼此毫無聯(lián)系的家族信托來持有家族財(cái)產(chǎn)。通過這種方式，信托的收益轉(zhuǎn)換成了資本和資本增值，而信托創(chuàng)立人在為受益人創(chuàng)造了價(jià)值的同時(shí)，又節(jié)省了信托資產(chǎn)轉(zhuǎn)移中的贈(zèng)與稅。
富豪們可以將資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到信托中，由第三方進(jìn)行經(jīng)營管理，一方面實(shí)現(xiàn)了財(cái)富所有權(quán)的轉(zhuǎn)移，另一方面，由于是去世前的財(cái)富轉(zhuǎn)讓，故并不納入 遺產(chǎn)稅的征收范圍。
在國內(nèi)推出遺產(chǎn)稅的呼聲越來越高的背景下，家族信托的優(yōu)勢(shì)也將凸顯。實(shí)物資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移也可以通過信托的方式進(jìn)行，對(duì)于上述提到的交易契稅等問題也有較好的規(guī)避效果。
三、家族信托有緊縮企業(yè)股權(quán)的功能，委托人可以在信托契約中設(shè)立家族財(cái)產(chǎn)不可分割和轉(zhuǎn)讓或信托不可撤銷的條款。
當(dāng)家族財(cái)富傳承到孫輩甚至重孫輩時(shí)，若按遺產(chǎn)分割法傳承，股權(quán)或?qū)⑸⒙涞綌?shù)十個(gè)親屬股東手中，松散的股權(quán)可能令家族企業(yè)的所有權(quán)面臨極大挑戰(zhàn)。例如，東亞銀行曾因其大股東李氏，將控股權(quán)分配給了眾多的家族成員而被稀釋，從而遭遇了其他財(cái)團(tuán)的狙擊。
四、家族信托可以達(dá)到“資產(chǎn)保護(hù)”的目的。企業(yè)經(jīng)營中，難免牽涉?zhèn)鶛?quán)風(fēng)波。不過當(dāng)資產(chǎn)打包進(jìn)入家族信托中，意味著該塊資產(chǎn)已經(jīng)獨(dú)立于其個(gè)人資產(chǎn)，即使受托人未來有可能破產(chǎn)，但信托內(nèi)的資產(chǎn)免受追訴。
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